Coinbase与币安币(BNB)使用详解：入门、交易及DeFi应用

2025-02-25 03:59:37 97

Coinbase、币安币 (BNB) 使用指南：从入门到实践

Coinbase 和币安 (Binance) 是全球最受欢迎的加密货币交易所之一。Coinbase 以其用户友好的界面和安全性著称，而币安则提供更广泛的加密货币选择和交易功能。币安币 (BNB) 作为币安生态系统的核心，在币安平台上有着广泛的应用。本文将详细介绍如何在 Coinbase 上间接使用 BNB，以及 BNB 在币安平台上的各种用途。

一、Coinbase 上的 BNB 间接使用

虽然 Coinbase 交易所平台本身不直接支持币安币（BNB）的原生交易或直接持有功能，用户仍然可以通过一些间接方式来利用 BNB 生态系统提供的优势。这些方法包括但不限于利用跨链桥、第三方支付网关或者通过其他支持 BNB 的交易所进行转换操作，进而间接参与 BNB 相关的项目和活动。 Coinbase主要提供比特币、以太坊等主流加密货币的交易服务。

1. 通过转换桥梁:

由于 BNB 主要活跃在 BNB 链上，这意味着其原生存在于币安链（早期的 Binance Chain 和 Binance Smart Chain，现已统一整合为 BNB Chain）生态系统中。因此，为了后续操作，你需要首先将你的数字资产转移到一个能够支持 BNB Chain 网络的交易所或钱包地址。一个典型的选择是币安交易所，因为它原生支持BNB及其BEP-20标准的代币。

具体的转换桥梁包括：

通过中心化交易所（CEX）: 选择支持 BNB Chain (BEP20) 网络提币的交易所，将其他链上的资产（如以太坊上的ETH）兑换为BNB，然后提币到你的BNB Chain钱包。请务必选择正确的网络（BEP20），否则可能导致资金丢失。
利用跨链桥：如果你的资产位于其他链上，且希望直接在链上进行转换，可以考虑使用官方或第三方提供的跨链桥。这些桥梁允许你将资产从一条链（例如以太坊）转移到BNB Chain，通常涉及锁定资产并铸造等量的包装代币到目标链。
直接购买：如果你尚未持有任何加密货币，最直接的方法是在支持法币入金并提供BNB交易对的交易所直接购买BNB。

步骤一：在 Coinbase 上购买一种主流加密货币，例如比特币 (BTC)、以太坊 (ETH) 或 USDT。这些加密货币通常在各个交易所都有很高的流动性，方便后续转换。

步骤二：将购买的加密货币从 Coinbase 提现到你的币安账户或其他支持 BNB Chain 的交易所。确保选择正确的提现网络，避免资金损失。例如，如果提现的是 ETH，需要选择 Ethereum 网络（ERC-20）。

步骤三：在币安或其他交易所，将提现到的 BTC、ETH 或 USDT 交易为 BNB。你现在就拥有了 BNB。

2. 利用 BNB Chain 的 DeFi 应用:

持有 BNB 代币后，您可以通过多种方式参与 BNB Chain 上蓬勃发展的去中心化金融 (DeFi) 生态系统。这意味着您可以利用 BNB 进行交易、流动性挖矿、借贷等活动，从而有机会获得收益并管理您的数字资产。

提供流动性: 在 PancakeSwap 上，你可以将 BNB 与其他代币组成流动性池，获得交易手续费收益。这是一种被动收入的方式。

借贷: 在 Venus 上，你可以使用 BNB 作为抵押品借出其他加密货币，或者将 BNB 借给其他人赚取利息。

Yield Farming (收益耕作): 许多 DeFi 项目提供 BNB 相关的收益耕作机会，你可以将 BNB 存入这些项目中，获得更高的收益。

二、币安平台上的 BNB 应用

BNB (币安币) 在币安生态系统中扮演着核心角色，其应用范围广泛且深入，极大地增强了用户体验并促进了整个平台的增长。主要体现在以下几个关键方面：

交易手续费折扣： 作为BNB最基础也是最受欢迎的应用之一，持有BNB的用户在币安现货、合约等交易中，可以享受显著的交易手续费折扣。具体的折扣比例会根据用户的BNB持有量和交易量进行调整，持有越多，折扣力度越大。这有效降低了交易成本，吸引更多用户参与交易，从而增加平台交易量。
Launchpad 参与资格： 币安Launchpad是新项目代币发行的平台，用户可以使用BNB参与新项目的申购。通常，参与Launchpad需要用户持有一定数量的BNB并在一段时间内满足特定的持仓条件，然后通过摇号或按照持有比例分配新代币。这为用户提供了早期参与优质项目的机会。
Launchpool 挖矿： 币安Launchpool允许用户质押BNB或者其他指定的加密货币，以赚取新项目的代币。这是一种低风险的获取新币的方式，用户可以通过质押已有的资产来获得额外的收益。参与Launchpool无需复杂的操作，只需将BNB锁定在指定的池子中即可。
币安支付 (Binance Pay)： BNB 可用于币安支付，允许用户通过加密货币进行在线和线下支付。币安支付支持多种加密货币，BNB是其中之一。这使得BNB的应用场景不仅仅局限于币安平台内部，还扩展到了实际的商业应用中。
币安 Visa 卡： 币安提供Visa加密货币借记卡，用户可以将BNB或其他加密货币转换为法币，然后在支持Visa支付的商家进行消费。这张卡直接连接到用户的币安账户，在使用时自动将加密货币转换为当地货币，方便用户在全球范围内使用。
BNB Chain（原币安智能链）生态： BNB Chain是一个与以太坊兼容的区块链网络，运行着大量的去中心化应用 (DApps)。 BNB是BNB Chain上的原生代币，用于支付交易Gas费用、参与链上治理、以及在各种DApp中使用。这使得BNB在DeFi、NFT、游戏等领域都有广泛的应用。
销毁机制 (Burn)： 币安定期进行BNB销毁，即将一定数量的BNB从流通中永久移除。销毁机制旨在减少BNB的总供应量，从而提升BNB的价值。销毁的BNB数量通常根据币安的盈利情况和一定的销毁公式来确定。

1. 交易手续费折扣：币安生态的核心优势

BNB 作为币安交易所的原生代币，其最核心的应用之一便是交易手续费折扣。对于币安平台上的用户而言，持有 BNB 意味着可以享受交易手续费的减免，从而有效降低交易成本。折扣的具体比例并非固定不变，而是根据用户的 BNB 持仓数量以及其在平台上的交易量动态调整。具体来说，持仓量越大、交易量越高的用户，通常可以获得更高的折扣比例。这种机制旨在鼓励用户长期持有 BNB，并积极参与币安生态的交易活动。对于频繁进行交易，特别是高频交易者来说，通过使用 BNB 支付手续费，能够显著降低整体的交易成本，提升盈利空间。

启用 BNB 手续费折扣的详细步骤：
1. 登录您的币安账户： 确保您已经登录您的币安官方网站账户或通过币安 App 访问您的账户。
2. 进入用户中心或账户设置： 在登录后，导航至您的“用户中心”或“账户设置”页面。通常，这些选项位于页面右上角的个人资料菜单中。
3. 查找交易手续费选项： 在账户设置页面中，寻找与“交易手续费”、“手续费设置”或类似的选项。具体的名称可能因币安平台界面的更新而略有不同。
4. 启用 BNB 抵扣手续费功能： 在交易手续费设置页面，您会找到一个开关或复选框，标记为“使用 BNB 抵扣手续费”或类似的表述。请务必启用此功能。
5. 确认启用： 系统可能会要求您确认您的选择。按照屏幕上的指示完成确认过程。

2. Launchpad 和 Launchpool:

币安 Launchpad 是一个为有潜力的高质量区块链项目提供早期融资和曝光的平台。它旨在帮助创新项目启动并将其代币分发给更广泛的受众。持有 BNB 的用户可以通过参与 Launchpad 的代币销售活动，有机会以相对较低的价格购买到新项目的代币，从而在项目早期阶段就获得投资机会。 Launchpad 的项目通常会经过币安团队的严格筛选和尽职调查，降低了参与者的投资风险，同时也为项目方提供了强大的市场推广支持。

Launchpad 参与方式: 在 Launchpad 活动期间，用户需要将 BNB 锁定在 Launchpad 平台上指定的期限内。代币分配的计算方式通常基于用户锁定的 BNB 数量以及总锁定 BNB 的数量。锁定期间，用户的 BNB 将无法交易或转移。在代币销售结束后，用户将按照分配比例获得新项目的代币，同时锁定的 BNB 将被返还到用户的币安账户。Launchpad 的具体参与规则可能因项目而异，用户需要仔细阅读活动公告。

币安 Launchpool 允许用户通过质押 BNB 或其他指定的加密货币（例如 BUSD）来获得新项目的代币奖励。与 Launchpad 不同，Launchpool 不需要用户购买新项目的代币，只需要将持有的代币质押到 Launchpool 中即可获得奖励。质押的代币通常可以随时赎回，但赎回后将停止获得奖励。 Launchpool 是一种相对低风险的参与新项目的方式，适合希望通过被动收益获得新项目代币的用户。 Launchpool 的奖励通常以新项目代币的形式分发，用户可以随时领取。Launchpool 允许用户在参与新项目的同时，继续持有并获得质押代币的收益。

3. BNB Vault:

BNB Vault 是币安交易所推出的一款简化的 BNB 收益聚合平台，旨在为用户提供一站式的 BNB 增值解决方案。用户只需将 BNB 存入 BNB Vault，即可自动参与多种收益活动，无需进行复杂的操作或对DeFi协议有深入了解。这种设计降低了普通用户参与DeFi的门槛，并优化了收益获取的效率。

BNB Vault 的收益来源多样，主要包括：

Launchpool 奖励： 用户质押 BNB 后，可参与币安 Launchpool 新币挖矿活动，获得新上线项目的代币奖励。Launchpool 为用户提供了一个早期参与潜力项目并获取收益的机会。
DeFi Staking 奖励： BNB Vault 会自动将用户的 BNB 投入到经过币安筛选的、风险可控的 DeFi 项目中进行质押，从而获取 DeFi Staking 奖励。这些项目通常是经过安全审计和流动性测试的，以最大程度地保障用户资金安全。参与的DeFi项目可能包括但不限于自动做市商(AMM)、借贷协议等。
其他收益： 币安可能会不定期地推出其他类型的 BNB 收益活动，并将其整合到 BNB Vault 平台中，为用户提供更丰富的收益选择。这些活动可能是限时的促销活动，也可能是新的DeFi产品的参与机会。

BNB Vault 的优势在于其便利性和自动化。用户无需手动参与各种 DeFi 项目，也无需担心复杂的链上交互和Gas费用。平台会自动进行收益优化，并定期将收益分配给用户。同时，BNB Vault 通常允许用户随时赎回 BNB，具有较好的流动性。

需要注意的是，虽然 BNB Vault 简化了 DeFi 参与流程，降低了门槛，但 DeFi 投资仍然存在一定的风险。用户应充分了解相关风险，并根据自身风险承受能力进行投资。风险因素可能包括智能合约漏洞、流动性风险、市场波动等。币安会尽力筛选优质的DeFi项目，但无法完全消除风险。

4. Binance Pay: 加密货币支付的便捷选择

Binance Pay 是由全球领先的加密货币交易所币安 (Binance) 推出的一项加密货币支付服务，旨在简化和加速加密货币在日常交易中的应用。它允许用户使用他们的币安账户中的 BNB 以及其他支持的加密货币，安全便捷地进行支付。

通过 Binance Pay，用户可以直接在接受该支付方式的商家处，使用 BNB 或其他指定的加密货币购买商品和服务，无需经过传统的银行转账或信用卡支付流程。这不仅降低了交易费用，还提高了支付效率，尤其是在跨境支付场景中。

Binance Pay 的核心优势在于其与币安生态系统的无缝集成。用户可以直接从币安钱包余额中进行支付，并享受币安提供的安全保障和便捷管理。为了进一步推广 Binance Pay 的应用，币安经常推出各种促销活动和奖励计划，鼓励用户和商家积极参与，从而扩大其在实际应用中的覆盖范围。

Binance Pay 也为商家提供了一个全新的支付渠道，可以接触到更广泛的加密货币用户群体，并降低支付处理成本。商家可以通过集成 Binance Pay API 或使用其提供的支付网关，轻松接受加密货币支付，从而提升其业务的竞争力和创新性。

5. BNB Chain 上的 Gas Fee：

BNB 不仅是币安交易所的原生代币，同时也是 BNB Chain（原币安智能链 BSC）上的 Gas Fee 代币，用于支付链上交易费用。Gas Fee 是为了补偿验证交易和将交易打包到区块链上的矿工（或验证者）所消耗的计算资源而设立的费用。这意味着，每当你在 BNB Chain 上进行任何类型的交易，例如发送 BNB、转移其他代币（如 BEP-20 代币）、与去中心化应用 (DApp) 交互或执行智能合约，都需要支付 Gas Fee。

如果你希望在 BNB Chain 上进行交易或与智能合约进行交互，你必须持有 BNB 代币，并且你的钱包中要有足够的 BNB 来支付 Gas Fee。Gas Fee 的多少取决于网络的拥堵程度和交易的复杂性。交易越复杂（例如，涉及到多个智能合约调用），或者网络越拥堵（意味着更多的交易正在等待处理），所需的 Gas Fee 就越高。因此，在执行交易之前，务必检查当前的 Gas Fee 估算值，以便确保你的交易能够顺利完成。

一些钱包和交易平台会自动为你估算所需的 Gas Fee，但你也应该了解如何手动设置 Gas Price 和 Gas Limit，以便更好地控制交易成本。Gas Price 是你愿意为每个 Gas 单位支付的 BNB 数量，而 Gas Limit 是你愿意为交易消耗的最大 Gas 单位数量。通过合理设置这两个参数，你可以优化交易成本，并在网络拥堵时调整交易优先级。

6. 参与币安生态系统建设:

币安交易所积极拓展其生态系统，持续推出创新产品与服务，而 BNB 在其中扮演着至关重要的角色，为用户提供了广泛的应用场景。

例如，用户可以使用 BNB 在币安 NFT 市场购买独一无二的数字艺术品和收藏品，体验 NFT 交易的便捷。BNB 也可用于参与币安慈善基金会的捐赠活动，支持全球范围内的公益事业，为社会做出贡献。

更进一步，币安经常推出使用 BNB 作为参与媒介的 Launchpad 项目，允许用户通过质押 BNB 来参与新项目的代币发行，从而有机会获得早期投资机会。同时，币安还提供 BNB Vault 等理财产品，用户可以将 BNB 存入其中以赚取收益，实现资产增值。

通过积极参与币安生态建设，用户不仅可以充分利用 BNB 的各种用途，还能享受到币安生态系统不断发展带来的红利，实现个人价值与平台发展的双赢。

三、BNB 的存储

存储 BNB 有多种选择，每种选择都提供了不同的安全级别和便利性，具体取决于你的安全需求、交易频率以及个人偏好。选择合适的存储方式对于保护你的数字资产至关重要。

1. 交易所钱包：

将 BNB 存储在 Binance 或其他支持 BNB 的加密货币交易所的钱包中，是最简单快捷的方式。当你需要频繁交易 BNB 时，这种方式非常方便。但是，需要注意的是，交易所钱包属于中心化存储，你的私钥由交易所控制，存在一定的安全风险。如果交易所遭受黑客攻击或出现安全漏洞，你的 BNB 可能会面临损失。因此，仅建议在交易所钱包中存储少量 BNB，用于短期交易。

2. 软件钱包（热钱包）：

软件钱包，也称为热钱包，是安装在你的电脑或手机上的应用程序。常见的 BNB 软件钱包包括 Trust Wallet 和 MetaMask。这些钱包允许你完全控制你的私钥，无需依赖第三方。软件钱包使用方便，可以随时随地访问你的 BNB。然而，由于软件钱包连接到互联网，存在一定的安全风险。如果你的电脑或手机感染了恶意软件，你的私钥可能会被盗取。因此，在使用软件钱包时，务必注意保护你的设备安全，并定期备份你的钱包。

3. 硬件钱包（冷钱包）：

硬件钱包，也称为冷钱包，是一种离线存储 BNB 的设备，如 Ledger 和 Trezor。硬件钱包将你的私钥存储在安全的硬件设备中，与互联网隔离，极大地降低了被黑客攻击的风险。当你需要进行交易时，你需要将硬件钱包连接到你的电脑，并在设备上进行确认。硬件钱包是存储大量 BNB 的最安全方式，适合长期持有者。但是，硬件钱包的使用相对复杂，需要一定的学习成本。

4. 纸钱包：

纸钱包是一种将你的 BNB 公钥和私钥打印在纸上的离线存储方式。这种方式可以完全避免网络攻击的风险。但是，纸钱包容易损坏、丢失或被盗，一旦遗失，你的 BNB 将无法找回。因此，需要妥善保管你的纸钱包，并将其存放在安全的地方。

5. 助记词：

无论是软件钱包还是硬件钱包，都会生成一个助记词（通常是 12 或 24 个单词）。助记词是恢复你的钱包和 BNB 的唯一方式。务必将助记词写在纸上，并存放在安全的地方。切勿将助记词存储在电子设备上或与他人分享。一旦助记词泄露，你的 BNB 将面临被盗的风险。

在选择 BNB 存储方式时，请综合考虑你的安全需求、交易频率以及个人偏好。建议将少量 BNB 存储在交易所或软件钱包中，用于短期交易，将大量 BNB 存储在硬件钱包或纸钱包中，用于长期持有。无论你选择哪种存储方式，都务必注意保护你的私钥和助记词，以确保你的数字资产安全。

1. 币安交易所钱包:

币安交易所钱包是对于活跃交易者而言最为便捷的选择。将您的 BNB（币安币）资产存储在币安交易所的账户钱包中，能够实现即时交易，无缝参与币安平台上的各项活动，如新币发行平台 Launchpad 和流动性挖矿 Launchpool。通过交易所钱包，用户可以快速响应市场波动，把握投资机会。

优点: 极大提升操作的便捷性和速度，用户界面友好，易于上手，无需复杂的设置即可进行 BNB 的存储和管理。
缺点: 用户需承担一定的交易所风险，包括但不限于黑客攻击导致资产损失，或者交易所自身运营出现问题（如倒闭）引发的资金安全隐患。虽然币安采取了诸多安全措施，但用户仍需意识到这种潜在风险并谨慎评估。

2. 硬件钱包:

硬件钱包，也被称为冷钱包，是一种专门设计的离线设备，用于存储加密货币的私钥。由于私钥存储在离线环境中，硬件钱包被认为是目前最安全的加密货币存储方式之一。将 BNB 或其他加密资产存储在硬件钱包中，可以极大地降低遭受网络攻击的风险，有效防止黑客通过互联网窃取您的数字资产。

优点:
- 极高的安全性: 私钥离线存储，免受恶意软件和网络钓鱼攻击。
- 物理隔离: 与在线环境隔离，即使连接到受感染的计算机，私钥也不会泄露。
- 备份和恢复: 通常提供助记词备份，即使设备丢失或损坏，也能恢复您的资产。
- 多重签名支持: 一些硬件钱包支持多重签名，进一步增强安全性。
缺点:
- 操作相对复杂: 与软件钱包相比，设置和使用过程可能稍微复杂，需要一定的学习曲线。
- 不适合频繁交易: 每次交易都需要连接设备并进行物理确认，不适合需要高频交易的用户。
- 成本: 需要购买硬件设备，存在一定的初期成本。
- 潜在的物理安全风险: 虽然防范了网络攻击，但设备本身的安全需要用户自行负责，例如防盗防丢失。

3. 软件钱包:

软件钱包，亦称为热钱包，是指安装于个人电脑或移动设备（如智能手机和平板电脑）上的数字资产管理应用程序。与交易所钱包相比，软件钱包允许用户拥有对其私钥的完全控制权，从而在一定程度上提升了安全性。相较于硬件钱包，软件钱包的安全性略逊一筹，但便捷性更佳。Trust Wallet 是由知名加密货币交易所币安官方推荐的软件钱包，它原生支持 BNB (币安币) 以及构建于 BNB Chain (原币安智能链) 上的各类数字代币，例如 BEP-20 标准的代币。许多软件钱包还支持跨链操作，允许用户管理多种区块链网络上的资产。

优点: 软件钱包具有极高的便利性和易用性，用户可以随时随地通过移动设备或电脑访问和管理其数字资产。同时，与交易所钱包相比，软件钱包提供了更高的安全性，用户拥有私钥的控制权，降低了资产被交易所风险影响的可能性。许多软件钱包还集成了DApp浏览器，方便用户参与DeFi应用。
缺点: 尽管安全性高于交易所钱包，软件钱包仍然存在遭受病毒、恶意软件或网络钓鱼攻击的潜在风险。如果用户的设备感染了恶意软件，攻击者可能窃取私钥，从而导致资产损失。如果用户不慎泄露了助记词或私钥，其资产也将面临风险。因此，用户需要采取必要的安全措施，例如安装杀毒软件、定期更新系统、避免下载不明来源的软件，以及妥善保管助记词和私钥。

4. MetaMask:

MetaMask 是一款广泛使用的浏览器插件钱包，它不仅支持以太坊网络，还支持币安智能链 (BNB Chain)，以及其他与以太坊虚拟机 (EVM) 兼容的网络。作为一个非托管钱包，MetaMask 赋予用户完全掌控私钥和资产的权力。通过简单的配置，你可以轻松将 MetaMask 连接到 BNB Chain，实现对 BNB 和其他 BEP-20 标准代币的安全存储和管理。

连接到 BNB Chain 后，MetaMask 将成为你进入 BNB Chain 生态系统的门户。你可以利用 MetaMask 与各种去中心化金融 (DeFi) 应用进行无缝交互，例如去中心化交易所 (DEX)、借贷平台、收益耕作协议等。通过 MetaMask，用户可以便捷地进行代币交换、参与流动性挖矿、质押代币以获取奖励，以及探索更多 BNB Chain 上的创新应用。

MetaMask 的易用性和安全性使其成为加密货币用户，特别是那些活跃于 DeFi 领域的用户的首选钱包之一。它支持多种语言，并提供强大的安全特性，如助记词备份和硬件钱包集成，进一步增强了用户资产的安全性。请务必妥善保管你的助记词，切勿泄露给任何人，以防止资产丢失。

四、BNB 的风险提示

尽管 BNB 在加密货币生态系统中拥有广泛的应用场景和潜在的增长收益，但投资者必须充分了解并认识到与其相关的固有风险，以便做出明智的投资决策。

价格波动风险: 加密货币市场以其高度波动性而闻名。BNB 的价格可能受到市场情绪、宏观经济因素、技术发展以及监管新闻等多重因素的影响而经历剧烈的价格波动。投资者应具备相应的风险承受能力，并采取适当的风险管理策略，例如设置止损单，或分散投资组合。
政策风险: 加密货币领域的监管环境在全球范围内仍在不断演变，存在显著的不确定性。各国政府和监管机构对加密货币的态度和政策各不相同，并且可能随时发生变化。不利的监管政策，例如禁止交易、征收高额税收或实施严格的 KYC/AML 要求，都可能对 BNB 的价格、流动性和应用产生重大负面影响。投资者需要密切关注相关政策动向。
安全风险: 加密货币交易和存储涉及到数字资产，因此存在各种安全风险，包括但不限于黑客攻击、网络钓鱼诈骗、恶意软件感染以及私钥丢失或被盗。这些安全漏洞可能导致资产损失。为了最大限度地降低这些风险，投资者应采取强有力的安全措施，例如使用硬件钱包进行冷存储、启用双因素身份验证 (2FA)、定期更换密码，并警惕可疑的电子邮件和链接。
交易所风险: 将 BNB 存储在中心化加密货币交易所存在一定的风险。交易所可能面临运营问题，例如流动性不足、技术故障甚至破产。交易所也可能成为黑客攻击的目标。如果交易所遭受损失，投资者可能面临资产损失或提款延迟的风险。为了降低这种风险，投资者应选择信誉良好、安全记录良好的交易所，并考虑将资产分散存储在多个交易所或使用个人钱包进行存储。

透彻理解并积极应对这些潜在风险，是充分利用 BNB 优势的关键，有助于投资者在动态变化的加密货币市场中寻求收益的同时，有效保护自身资产。